Cómo registrar un préstamo en Credibox

Aprende a registrar un préstamo en Credibox, nuestro sistema de gestión de préstamos. En este tutorial te mostramos, paso a paso y con imágenes, cómo abrir tu sesión de caja, seleccionar o registrar al cliente, definir los términos del préstamo y confirmar el cronograma de pagos antes de guardarlo.

1.- Abre tu sesión de caja. En el menú lateral izquierdo haz clic en Caja, ingresa el Monto de apertura (S/) (el efectivo con el que inicias tus operaciones) y presiona el botón Abrir caja. Este paso es obligatorio: mientras tu caja esté cerrada, el botón para registrar préstamos aparecerá bloqueado.

2.- En el menú lateral, haz clic en Préstamos y luego en el botón Nuevo préstamo, ubicado en la parte superior derecha del listado.

3.- En la sección 1. Cliente, busca al cliente escribiendo su DNI, nombre o RUC (mínimo 2 caracteres) y selecciónalo de la lista. Si el cliente aún no está registrado, haz clic en Registrar cliente nuevo: se abrirá una ventana rápida donde puedes completar sus datos (o autocompletarlos buscando su DNI) y guardarlo sin salir del formulario.

4.- En la sección 2. Términos del préstamo, elige la modalidad:

• Cuotas fijas: el cliente paga un cronograma fijo de N cuotas que incluyen capital e interés.
• Interés renovable: el cliente paga solo el interés cada mes y el capital queda vivo hasta que decida liquidarlo.

Luego indica la Fecha del préstamo, el Monto a prestar (S/) y el Interés (%). Ten en cuenta que el interés es un porcentaje plano sobre el total del préstamo, no una tasa anual.

5.- Si elegiste Cuotas fijas, selecciona la Periodicidad (diario, semanal, quincenal o mensual) y el Número de cuotas. En préstamos con periodicidad diaria puedes marcar la opción Saltar sábados para que las cuotas de ese día pasen al domingo. Si lo necesitas, agrega alguna observación.

6.- (Opcional) Si tu empresa tiene configurado el descuento por pronto pago, marca la casilla Habilitar descuento por pronto pago en este préstamo. Así, si el cliente paga el total dentro de los días indicados en las escalas, solo se le cobrará el porcentaje de interés reducido que corresponda.

7.- (Opcional) Si el cliente deja un producto o bien en garantía, en la sección 3. Garantía marca Aplica garantía, describe el bien (por ejemplo: "Televisor LG 50 pulgadas, serie ABC12345") y sube hasta 8 fotos en formato JPG, PNG o WebP (máximo 5 MB cada una).

8.- Revisa el panel Resumen / cronograma que aparece al lado derecho. Se calcula automáticamente mientras completas el formulario y muestra el capital, el interés, el total a cobrar, el monto de cada cuota y sus fechas de vencimiento.

9.- Haz clic en el botón Registrar préstamo. El sistema registrará automáticamente el desembolso como un egreso en tu sesión de caja y te llevará al detalle del préstamo, donde podrás consultar el cronograma y registrar los pagos del cliente.

¡LISTO! El préstamo quedó registrado y ya puedes hacerle seguimiento desde el módulo Préstamos, donde verás su estado: pendiente, al día, atrasado o cancelado.

Consejo profesional

Antes de presionar Registrar préstamo, verifica siempre el panel Resumen / cronograma: la modalidad, el interés y las fechas de vencimiento. El desembolso descuenta el monto directamente de tu caja, por lo que conviene confirmar los términos con el cliente antes de guardar.