Cómo cambiar el medio de pago de un cobro en Credibox (efectivo, Yape, transferencia)

A veces un cobrador registra bien el pago pero elige mal el medio: marca efectivo cuando el cliente pagó por Yape, o al revés. Antes la única salida era anular el pago y volver a cobrarlo. Ahora, en Credibox, el administrador puede cambiar solo el medio de pago de un cobro: el préstamo, las cuotas y el monto no cambian, y la caja queda cuadrada. En este tutorial le mostramos cómo hacerlo paso a paso.

Paso 1. Revise quién puede y en qué pagos

• Solo el administrador (o el usuario al que usted le dio el permiso de anular préstamos) puede cambiar el medio de un pago.
• Puede corregir cualquier pago del préstamo, no solo el último.
• No está disponible si el préstamo está anulado, si el pago ya fue anulado o si el pago llevó recargo por tarjeta (el recargo depende del medio; en ese caso anule el pago y regístrelo de nuevo). Si cambia un pago a tarjeta, no se cobra recargo.

Paso 2. Abra el préstamo y ubique el pago

En el menú lateral entre a Préstamos, busque al cliente y toque Ver detalle. Baje hasta la tabla Pagos:

1. Método: el medio con el que se registró cada pago. Aquí ubica el que está mal.
2. Cambiar medio (flechas ⇄): tóquelo en la fila del pago que quiere corregir.
3. Anular pago (círculo rojo): no lo use si el único error es el medio. Anular deshace el pago completo y obliga a volver a cobrarlo.
4. Medios de pago corregidos: aquí quedará el historial de su corrección (lo vemos en el paso 5).

Paso 3. Elija el medio correcto y confirme

Se abre la ventana Cambiar medio del pago con la fecha, el monto y el medio actual del pago:

1. Registrado como: el medio que se eligió al cobrar (en el ejemplo, efectivo).
2. ¿Dónde entró realmente el dinero? Elija el medio correcto: su billetera Yape o Plin, una transferencia o tarjeta a su cuenta bancaria, o efectivo. Si no es efectivo, puede anotar el N.º de operación en el campo de abajo (opcional).
3. Aviso de caja: le indica en qué caja se hará la corrección y cuánto cambia el efectivo esperado de esa caja (por ejemplo, «El efectivo esperado en esa caja baja S/ 330.00»).
4. Motivo de la corrección: es obligatorio (mínimo 5 caracteres). Por ejemplo: «La clienta pagó por Yape, se marcó efectivo por error».
5. Cambiar medio: tóquelo para guardar. Si se arrepiente, toque Cancelar y no se registra nada.

Paso 4. Qué pasa en la caja

• Si la caja del cobrador que registró el pago sigue abierta: se corrige el mismo pago dentro de su caja, sin crear movimientos nuevos. Cuando el cobrador cierre su caja, el efectivo esperado ya sale correcto, y el reporte Por cobrador muestra el medio real. Todo cuadra. Usted no necesita tener su caja abierta.
• Si esa caja ya se cerró: el cierre que ya se hizo no se toca. La corrección se registra en su caja (la del administrador) como una reclasificación: sale el monto del medio anterior y entra el mismo monto por el medio correcto, con la fecha de la corrección. El cobro sigue figurando a nombre del cobrador que lo hizo. Para este caso usted debe tener su caja abierta.

Si mientras tenía la ventana abierta el cobrador cerró su caja, Credibox no guarda nada y le pide revisar y confirmar de nuevo, para que la corrección nunca vaya a una caja distinta de la que usted vio.

Paso 5. Revise el historial

Al guardar verá el mensaje de confirmación y la columna Método mostrará el medio correcto. Debajo de la tabla Pagos aparece la sección Medios de pago corregidos (número 4 de la primera imagen) con el pago, el medio anterior y el nuevo, la fecha, quién lo corrigió y el motivo. Además, queda una nota en las observaciones del préstamo y los administradores reciben un aviso.

¿Y en la app Credibox?

Por ahora esta opción está en la web. En la app llega con la versión 1.3.5; cuando esté disponible, actualice la app desde App Store o Google Play.

Consejo profesional

Pida a sus cobradores que al cerrar caja cuenten el dinero real que tienen en mano y lo escriban en el arqueo, en lugar de cerrar en 0. Si marcaron un Yape como efectivo, el cierre les mostrará un faltante ese mismo día y usted podrá corregir el medio antes de que la caja se cierre. Lo explicamos en Cómo cerrar tu caja y cuadrar el arqueo.

Si el error no es solo el medio (monto equivocado, préstamo equivocado o pago duplicado), lo que corresponde es anular el pago: vea Cómo anular un pago en Credibox.